Черный список вкладчиков по версии ЦБ

ЦБ анонсировал создание черного списка вкладчиков, которым хотя бы единожды было отказано в обслуживании. С 2017 года благодаря продуманному механизму обмена информация станет доступна банкам и НФО, при этом запрещать сотрудничество с такими клиентами не планируется несмотря на возможные риски.

Запускаемый механизм многостороннего обмена информацией имеет цель — создать единый, обновляемый черный список клиентов, ранее участвовавших в финансовых операциях, регулируемых «антиотмывочным» законом. В данный момент Росфинмониторинг получает регулярные сообщения от кредитных организаций и НФО по всем случаям отказа клиентам в проведении операции, заключении или расторжении договора банковского счета (вклада).

Важно. В сообщении регулятора отмечено, что информирование не является обязательным основанием при принятии решения банком либо НФО об отказе в сотрудничестве клиентам в черном списке. Как подчеркивает ЦБ, банкиры должны лишь учитывать риск при работе с неблагонадежными клиентами. Сотрудничество банкиров с клиентом из чёрного списка, вероятно, станет крайне нежелательным.

Учитывая, что в ряду самых распространенных причин при отзыве лицензий является вовлеченность организаций в отмывание доходов и финансирование терроризма, разумно предположить, что мало кто решится спорить с регулятором по поводу благонадежности клиента в черном списке.

Банкирам рекомендуется обращать «особое» внимание на отдельные компании с проверкой проводимых ими операций по счетам на законность.

Интересно, что списки компаний, которым ЦБ рекомендовано не открывать счета, ранее были разосланы по всем банкам еще год назад. Система запускается с 2017 года, обмен информацией — электронный. Росфинмониторингом разрабатывается регламент по предоставлению информации в ЦБ.

Поделитесь своим мнением
Для оформления сообщений Вы можете использовать следующие тэги:
<a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>