Как взять кредит на ООО для бизнеса

Деятельность любой организации постоянно связана с расходованием средств на различные нужды. Как и частные лица, предприятия могут испытывать их недостаток, но вот только близких или родственников, у которых можно попросить в долг, у них нет.

На помощь, как всегда, приходят кредитные организации. В этой статье поговорим о том, как взять кредит на ООО.

Общество с ограниченной ответственностью образуется за счёт взносов учредителей. Позднее они и получают доход от деятельности компании. Заёмные средства могут понадобится:

  • на создание бизнеса;
  • на увеличение оборотных средств;
  • на восполнение оборотных капиталов;
  • на расширение производства;
  • на финансирование новых проектов;
  • на рефинансирование кредитов;
  • на приобретение активов.

Банки предлагают массу программ для действующих юридических лиц, а также частников, желающих стать владельцами собственного бизнеса. В зависимости от целей использования ссудных средств можно выделить несколько видов предпринимательских кредитов.

Кредиты на открытие бизнеса

Заёмщик, желающий взять ссуду на открытие своего дела, может обратиться к крупным участникам рынка, так как именно они могут реализовывать государственные субсидированые программы развития предпринимательства в России. Помимо этого, банки предлагают собственные кредитные продукты для частных лиц, планирующих вступить в ряды предпринимателей.

Взять ссуду начинающему бизнесмену можно даже без обеспечения.


Например, Сбербанк предлагает такие займы по ставке 18,5% годовых. Срок договора может достигать 60 месяцев, а максимальная сумма к выдаче — 7 миллионов рублей. Обязательно потребуется эффективный бизнес-план с достаточным уровнем рентабельности. Допускается два направления деятельности:

  • по франшизе (франчайзингу) известного бренда;
  • по типовому плану, разработанному партнёром банка.

Сбербанк финансирует до 80% проектного бюджета. Помимо этого, можно рассчитывать на бесплатные консультации и курсы для начинающих предпринимателей.

Кредиты для расширения производства

В условиях рыночной экономики, организациям трудно оставаться конкурентоспособными, не расширяя производственных возможностей. Своевременные вложения в перспективные проекты помогают нарастить дополнительные обороты товаров и средств, тем самым увеличив прибыль.

Повысить производственные мощности или переоснастить машинными комплексами цехи за счёт ссудных средств можно несколькими способами.

  • Кредитная линия

Для случаев, когда доступ к средствам нужен постоянный, банки предлагают обеспеченные кредитные линии. Организация может выставить в залог готовую продукцию, оборудование, недвижимость и другие ликвидные активы, которые примет кредитор. Открытый кредитный лимит позволит общаться при необходимости к любой сумме средств, в пределах суммы установленной договором. Вознаграждение будет начисляться лишь в периоды, когда заёмные средства будут фактически использоваться.

  • Инвестиционные кредиты

Предприятия, ведущие успешную деятельность, могут рассчитывать на кредиты для финансирования новых проектов. Вознаграждение по таким займам чаще высокое, так как ссуды могут быть и доверительными. Больше всего банк будет интересовать эффективность проекта, и личности сотрудников, участвующих в реализации бизнес-идеи. Срок кредитования может достигать 15 лет, а сумма — 200 миллионов рублей.

  • Лизинг

Лизинг — это особая форма финансирования, схожая с обеспеченным целевым кредитованием. Имущество, которое планирует приобрести в пользование заёмщик, фактически покупает в собственность банк. После исполнения долговых обязательств оно переходит в активы предприятия.

Кредиты на «оздоровление» деятельности

В крупных банках есть ряд кредитных программ, позволяющих предприятиям «подняться с колен». Одни — рефинансирование текущих кредитов. Как и частные лица, банки ищут низкие ставки даже после заключения договора займа. А порядочным заёмщикам всегда рад любой банк.

Другие программы направлены на возможность свободно лавировать в условиях экономического кризиса. Кредитный договор может допускать отсрочку платежей, льготные периоды, досрочное гашение и множество других моментов, позволяющих заёмщикам выживать в тяжёлых экономических ситуациях.

Поделитесь своим мнением
Для оформления сообщений Вы можете использовать следующие тэги:
<a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>