Запускаемый механизм многостороннего обмена информацией имеет цель — создать единый, обновляемый черный список клиентов, ранее участвовавших в финансовых операциях, регулируемых «антиотмывочным» законом. В данный момент Росфинмониторинг получает регулярные сообщения от кредитных организаций и НФО по всем случаям отказа клиентам в проведении операции, заключении или расторжении договора банковского счета (вклада).
Важно. В сообщении регулятора отмечено, что информирование не является обязательным основанием при принятии решения банком либо НФО об отказе в сотрудничестве клиентам в черном списке. Как подчеркивает ЦБ, банкиры должны лишь учитывать риск при работе с неблагонадежными клиентами. Сотрудничество банкиров с клиентом из чёрного списка, вероятно, станет крайне нежелательным.
Учитывая, что в ряду самых распространенных причин при отзыве лицензий является вовлеченность организаций в отмывание доходов и финансирование терроризма, разумно предположить, что мало кто решится спорить с регулятором по поводу благонадежности клиента в черном списке.
Банкирам рекомендуется обращать «особое» внимание на отдельные компании с проверкой проводимых ими операций по счетам на законность.
Интересно, что списки компаний, которым ЦБ рекомендовано не открывать счета, ранее были разосланы по всем банкам еще год назад. Система запускается с 2017 года, обмен информацией — электронный. Росфинмониторингом разрабатывается регламент по предоставлению информации в ЦБ.